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开户指南

         融资融券开户业务的主要步骤包括:投资者资格审查、投资者教育与风险揭示、征信评级、合同签署、信用账户开户(投资者回访)。
一、投资者资格审查
         由于融资融券交易具有一定风险性,为确保公司开展融资融券业务的风险可测、可控、可承受,同时保护投资者的利益,按照适当性相关规定,对于满足公司规定的准入条件的投资者方可参与公司融资融券交易。
二、投资者教育与风险揭示
         对客户进行融资融券教育和相关风险揭示是开展融资融券业务的首要环节。信用业务部和营业部应根据证监会的要求,按照公司相关规定,本着“把适当的产品推荐给合适的客户”的原则,对融资融券客户开展广泛、深入、持续的业务知识教育和风险揭示教育。
三、征信评级和授信审核
      (1)、有融资融券业务需求的客户持有效证件及相关资料,提出融资融券业务申请,填写《融资融券业务申请表》。
      (2)、客户在提交申请前,须参与客户准入资质调查和进行融资融券知识测试。
      (3)、客户提交相关材料后,等待资质审核、征信审核和授信审核的结果。
四、签署融资融券合同
      (1)、营业部工作人员向客户讲解业务规则、业务流程和合同内容,揭示融资融券业务风险。
      (2)、客户进行融资融券业务知识测试,测试合格后才能进行合同签署。
      (3)、投资者确认已完整阅读并理解《融资融券合同》各项条款后,在合同上签字或盖章。
五、信用账户开户
      (1)、合同正式生效后,客户可到华鑫证券营业网点现场提交相关资料,申请开立信用资金账户、信用证券账户。
      (2)、营业部在收到客户的相关资料后进行审核,审核通过后按照规定为客户开立信用资金账户、信用证券账户。
      (3)、完成以上程序后,客户就此完成开户的全部手续。

小助手:
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